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Tipps und Tricks für
deine erste Steuererklärung

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So füllst du eine Steuererklärung aus

Hole Dir Dein Geld zurück!

Jeder Mensch muss ab einem  Jahreseinkommen von 8354 € Steuern an den Staat bezahlen. Die Höhe der Steuer richtet sich immer nach der Höhe des Einkommens. Der Steuersatz steigt progressiv von 14% bis zu 42% ab einem Jahreseinkommen von 52.882 €. Man zahlt dann also über 20.000 € Steuern im Jahr.

Wer eine Steuererklärung bei seinem Finanzamt einreicht, kann aber viele Ausgaben, wie zum Beispiel Spritkosten, Kreditzinsen, oder Versicherungsbeiträge von der Steuer absetzen.

Das Ausfüllen einer Steuererklärung ist oft lästig, aber man vermindert so sein zu versteuerndes Einkommen und  bekommt oft mehrere 100 € als Steuerrückerstattung im Jahr zurück.

So funktionierts:
Der Mantelbogen

Der Mantelbogen ist das erste Formular in der Steuererklärung. Da hier neben persönlichen Daten auch Informationen zu der Bankverbindung eingetragen werden müssen, darf der Mantelbogen in keiner Steuererklärung fehlen.

  • Kreuze Zeile 1 an
  • Zeile 2 kreuzt Du an, wenn Du Kirchensteuer zahlst und keinen Freistellungsantrag bei der Bank beantragt hast. Der Hintergrund: Auch für Kapitalerträge muss Kirchensteuer gezahlt werden. Diese wird nur mit einem Freistellungsauftrag automatisch abgebucht. Durch das Kreuz zeigst Du, dass der Abzug noch erfolgen muss. Ab 2015 zieht Deine Bank die Beiträge übrigens ohne einen solchen Auftrag ab
  • Zeile 3 kannst Du freilassen, wenn Du noch keine Steuernummer hast – für die nächste Steuererklärung wird Dir Deine neue Steuernummer dann mitgeteilt. Diese kannst Du dann im Folgejahr das erste Mal angeben
  • Zeile 4: Manche Städte haben mehr als ein Finanzamt. Dann sind sie nach Stadtteilen bzw. Bezirken aufgeteilt
  • In die Zeilen 8-14 trägst Du Deine persönlichen Daten ein
  • In den Zeilen 25-28 musst Du Dein Konto angeben, auf das die möglichen Steuerrückzahlungen überwiesen werden sollen
  • Sorgst Du mit einer privaten Altersvorsorge wie Riester- oder Rürup-Rente vor? Dann trage dies in Zeile 37 ein und gib an, wie hoch die gezahlten Beiträge im vergangenen Jahr waren
  • Zeile 42 füllst Du aus, wenn Du Kirchensteuer bezahlt hast. Die Höhe der Beiträge steht auf Deiner Gehaltsabrechnung
  • In Zeile 43 kannst Du die Ausgaben für eine Berufsausbildung oder ein Studium angeben, die im Steuerjahr 2014 bezahlt wurden
Steuererklärung
  • In Zeile 75 kann ein Teil der Nebenkosten für einen Hausmeister oder eine Reinigungskraft im Mietshaus angegeben werden. Dein Vermieter muss hierzu jedoch aufschlüsseln, wie hoch Dein Anteil an diesen Gemeinschaftskosten war
  • Vergiss nicht auf der letzten Seite des Mantelbogens zu unterschreiben!
  • Vergiss nicht auf der letzten Seite des Mantelbogens zu unterschreiben!
Die Anlage N

Die Anlage N ist in der Steuererklärung für Einkünfte aus nichtselbstständiger Arbeit vorgesehen. Sozialversicherungspflichtig Beschäftigte können hier Angaben zu den Kosten machen, die sie für die Arbeit aufgebracht haben. Dazu gehören beispielsweise auch Fahrtkosten oder Portokosten für Bewerbungen.

  • In Zeile 1 und 2 trägst Du Deine persönlichen Daten erneut ein
  • Zeile 5: Als kinderloser, unverheirateter Steuerzahler hast Du derzeit Steuerklasse 1
  • Die Zeilen 6-9 kannst Du einfach aus Deiner Jahreslohnsteuerbescheinigung abschreiben. Diese erhältst Du einmal im Jahr von Deinem Arbeitgeber
  • Zeile 30 musst Du nur dann ausfüllen, wenn Du 2014 nicht das ganze Jahr gearbeitet hast, sondern arbeitslos oder Schüler/Student warst
  • In Zeile 31-38 trägst Du ein, wie weit Dein Arbeitsweg ist und wie viel Geld Du für Benzin, Sammelfahrten oder auch öffentliche Verkehrsmittel ausgegeben hast. Falls Du zu Fuß oder mit dem Rad zur Arbeit kommst, trägst Du ebenfalls die zurückgelegte Kilometerzahl ein
  • In Zeile 40 kannst Du Mitgliedsbeiträge für Gewerkschaften eintragen
  • In Zeile 41-48 sollten weitere Ausgaben, die für Deine Arbeit notwendig waren, eingetragen werden. Das Finanzamt gewährt zwar einen Freibetrag von 1.000 Euro. Doch sobald Du mit Deinen Ausgaben darüber kommst, wird Dir mehr angerechnet als dieser Pauschalbetrag. Wichtig ist hierbei, dem Finanzamt entsprechende Belege vorzulegen

Diese Seite kannst Du in der Regel freilassen.

Die Anlage AV

Der vorletzte wichtige Schritt in der Steuererklärung ist die Anlage AV. Hier werden alle Ausgaben für die private Altersvorsorge mit der Riester-Rente kenntlich gemacht. Wenn Du den maximalen Beitrag von 175 € im Monat bezahlst, kannst du in jeder Steuererklärung  2.100 Euro von der Steuer absetzen.

  • Zeile 1-2: Hier trägst Du erneut Deine persönlichen Daten ein
  • In Zeile 4 musst Du Deine Sozialversicherungsnummer angeben. Diese steht in Deinem Sozialversicherungsausweis, alternativ kannst Du diese auch bei Deiner Krankenkasse erfragen
  • Zeile 6-9: Hier trägst Du ein, wie viel Geld Du in deinen Riester-Vertrag eingezahlt hast
Anlage Vorsorgeaufwand

Der letzte Schritt in der Steuererklärung führt zu der Anlage Vorsorgeaufwand. Hier werden alle Beiträge zur gesetzlichen Renten-, Kranken- und Pflegeversicherung eingetragen. Außerdem kannst Du hier Angaben zu einer Erwerbs- oder Berufsunfähigkeitsversicherung und weiteren Versicherungen wie Haftpflicht- oder Unfallversicherung machen.

  • Zeile 1-2: Hier musst Du wieder Deine persönlichen Daten eintragen
  • In Zeile 4 trägst Du die geleisteten Vorsorgebeiträge ein, die in Nummer 23 a/b in Deiner Jahreslohnsteuerbescheinigung aufgeführt sind
  • In Zeile 6 musst Du die Höhe der Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung angeben, die Du noch nicht in Zeile 4 eingetragen hast
  • In Zeile 8 muss der Arbeitgeberanteil zur gesetzlichen Rentenversicherung eingetragen werden
  • In Zeile 12 musst Du die von Dir gezahlten Anteile zur gesetzlichen Krankenversicherung angeben. Auch diese Angaben stehen in Deiner Lohnsteuerbescheinigung
  • Hast Du eine private Krankenzusatzversicherungen? Wenn Ja, dann kannst Du die gezahlten Beiträge in Zeile 13 vermerken
  • In Zeile 15 sind die Arbeitnehmeranteile zur gesetzlichen Pflegeversicherung einzutragen
  • Zeile 49: Hier kannst Du gezahlte Beiträge zur Erwerbs- oder Berufsunfähigkeitsversicherung angeben
  • Zeile 50: Hier kannst Du Beiträge eintragen, die Du für Deine private Haftpflichtversicherung gezahlt hast.
Du bist am Ziel

Das Ziel ist erreicht. Deine erste Steuererklärung ist geschafft. Jetzt musst Du nur noch die unterschriebenen Formulare samt Belege in einen Briefumschlag stecken und an das zuständige Finanzamt schicken. Vorher solltest Du dir allerdings noch eine Kopie der Steuererklärung machen.

In einigen Wochen erhältst Du dann Deinen Steuerbescheid. In diesem Schreiben werden alle Angaben aufgelistet sein, die das Finanzamt bei der Steuer berücksichtigt hat. Mit der Kopie Deiner Steuererklärung kannst Du nun überprüfen, welche Angaben steuerlich berücksichtigt wurden und welche nicht. Außerdem erfährst Du in Deinem Steuerbescheid, wie viel Geld Du zurückerstattest bekommst.

Auf dem Steuerbescheid findest Du außerdem den Punkt „Erläuterungen zur Festsetzung“, in dem erklärt wird, wie das Finanzamt bei der Prüfung der Unterlagen vorgegangen ist.

Wenn Du Probleme oder Fragen hast, hilft Dir am besten ein Steuerberater den Bescheid richtig zu lesen oder sogar anzufechten.

Falls Du einen Einspruch gegen den Steuerbescheid einlegen willst, hast Du dafür einen Monat nach Erhalt des Schreibens Zeit.

WICHTIG! Wir geben hier nur Tipps zum Ausfüllen einer einfachen Steuererklärung. Wenn Du Dir ganz sicher sein willst, alles was man absetzen kann, in der Steuererklärung berücksichtigt zu haben, dann solltest Du Dir Rat von einem Steuerberater holen. Wir empfehlen Dir gerne einen guten Berater aus Deiner Region.

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